我國規(guī)定信用卡惡意透支達萬元將被立案追訴(5)

2010-05-19 02:46?出處 中國政府網

　　——造成有關單位破產，停業(yè)、停產六個月以上，或者被吊銷許可證和營業(yè)執(zhí)照、責令關閉、撤銷、解散的；

　　——其他致使國家利益遭受重大損失的情形。

　　騙貸達到100萬元將被立案追訴

　　新華社北京5月18日電(記者周英峰、鄒偉)根據(jù)18日發(fā)布的《最高人民檢察院、公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規(guī)定(二)》，以欺騙手段取得貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，數(shù)額在一百萬元以上的，應予立案追訴。

　　根據(jù)規(guī)定，以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴：

　　——以欺騙手段取得貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，數(shù)額在一百萬元以上的；

　　——以欺騙手段取得貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構造成直接經濟損失數(shù)額在二十萬元以上的；

　　——雖未達到上述數(shù)額標準，但多次以欺騙手段取得貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等的；

　　——其他給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節(jié)的情形。

　　根據(jù)規(guī)定，以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴：高利轉貸，違法所得數(shù)額在十萬元以上的；雖未達到上述數(shù)額標準，但兩年內因高利轉貸受過行政處罰二次以上，又高利轉貸的。

　　規(guī)定也明確指出，銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴：違法發(fā)放貸款，數(shù)額在一百萬元以上的；違法發(fā)放貸款，造成直接經濟損失數(shù)額在二十萬元以上的。

　　信用卡惡意透支達到一萬元將被立案追訴

　　新華社北京5月18日電(記者周英峰、鄒偉)根據(jù)18日發(fā)布的《最高人民檢察院、公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規(guī)定(二)》，惡意透支信用卡，數(shù)額在一萬元以上的，應予立案追訴。

　　規(guī)定指出，“惡意透支”是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經發(fā)卡銀行兩次催收后超過三個月仍不歸還的。惡意透支，數(shù)額在一萬元以上不滿十萬元的，在公安機關立案前已償還全部透支款息，情節(jié)顯著輕微的，可以依法不追究刑事責任。

　　規(guī)定還明確，使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡，進行詐騙活動，數(shù)額在五千元以上的，應予立案追訴。

　　根據(jù)規(guī)定，妨害信用卡管理，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴：明知是偽造的信用卡而持有、運輸?shù)模幻髦莻卧斓目瞻仔庞每ǘ钟小⑦\輸，數(shù)量累計在十張以上的；非法持有他人信用卡，數(shù)量累計在五張以上的；使用虛假的身份證明騙領信用卡的；出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領的信用卡的。　　本文“”來源：http://www.coweal.com/news/jingji/15340.html，轉載必須保留網址。

作者：中國政府網